Ako annualizovať štvrťročné výnosy

Investičné spoločnosti poskytujú svojim klientom pravidelné aktualizácie týkajúce sa ich návratnosti investícií (NI). Ak máte investície, pravdepodobne ste dostali štvrťročnú správu o návratnosti, ktorá ukazuje, ako dobre sa každá z vašich investícií darila počas predchádzajúcich troch mesiacov. Je ľahšie pochopiť silu investície (ako aj porovnať ju s inými investíciami), ak môžete štvrťročnú návratnosť preložiť na ekvivalentnú ročnú návratnosť. Môžete to urobiť pomocou kalkulačky alebo dokonca ceruzky a papiera.

Vyhľadanie informácií

Vyhľadanie informácií
Získajte štvrťročnú správu o investícii. Túto správu dostanete poštou alebo si ju môžete vyhľadať online pod svojím účtom. Tieto informácie nájdete aj na webových stránkach spoločnosti.
Vyhľadanie informácií
Nájdite štvrťročnú mieru návratnosti. V správe bude pravdepodobne niekoľko čísel, ktoré ukazujú, ako sa počas tohto obdobia investícia zvýšila alebo znížila. To, čo chcete anualizovať, je percentuálna hodnota, ktorá sa nazýva miera návratnosti (ROR), ktorá ukazuje percento rastu (alebo zmrštenia), ktoré ste dostali počas predchádzajúcich troch mesiacov.
  • Napríklad v dolnej časti stránky s číslami sa môže zobraziť, že váš štvrťročný výnos je 1,5 percenta. Ročný výnos by bol väčší, pretože by sa dalo očakávať, že vaše peniaze rastú každý štvrťrok. Ročný výnos by predstavoval percento rastu, ak by investícia rástla rovnakým tempom po celý rok.
Vyhľadanie informácií
Vypočítajte, koľko časových období je v roku. Ak chcete vykonať anualizáciu, musíte najskôr zvážiť uvádzané časové obdobie. V tomto prípade to sú tri mesiace od štvrťročnej správy. Potom vypočítajte, koľko takýchto období je obsiahnutých v roku. V roku teda existujú štyri trojmesačné obdobia (štvrťroky). Potom by ste použili číslo 4, keď sa to požaduje v ročnom predpise.
  • Ak by ste sa pokúšali anualizovať mesačný výnos, použili by ste číslo 12.

Výpočet ročnej miery návratnosti

Výpočet ročnej miery návratnosti
Vypočítajte ročnú mieru návratnosti. V prípade štvrťročnej investície je vzorec na výpočet ročnej miery návratnosti: ročná miera návratnosti = [(1 + štvrťročná miera návratnosti) ^ 4] - 1. Číslo 4 je exponentom. Inými slovami, množstvo „1 + štvrťročná miera návratnosti“ sa zvýši na štvrtú mocnosť a potom sa od výsledku odpočíta 1.
Výpočet ročnej miery návratnosti
Zmeňte svoju štvrťročnú ROR na desatinné miesto. Znova povedzme, že vaše štvrťročné ROR je 1,5%. Najprv vydeľte 1,5 vydelením 100. 1,5 percenta delené 100 je 0,015.
Výpočet ročnej miery návratnosti
Pripojte svoje čísla. V tomto príklade použite 0,015 ako štvrťročnú ROR. Ročná miera návratnosti = (1 + 0,015) sa tak zvýšila na štvrtú silu.
  • Pridajte 1 až 0,015 a získate 1,015.
Výpočet ročnej miery návratnosti
Pomocou kalkulačky uveďte toto číslo na štvrtý výkon. Ak nemáte kalkulačku, ktorá pracuje s exponentmi, môžete ju vyhľadať na internete alebo kúpiť v miestnom obchode s kancelárskymi potrebami. 1,015 na štvrtý výkon je 1,061364.
  • Ak nemáte kalkulačku, môžete vždy vynásobiť 1,015 x 1,015 x 1,015 x 1,015.
  • Vzorcový vzorec teraz vyzerá takto: Ročná miera návratnosti = 1,061364 - 1.
Výpočet ročnej miery návratnosti
Od výsledku odpočítajte 1. To sa rovná 0,061364. Toto je váš ročný ROR vyjadrený ako desatinné miesto. Vynásobte toto desatinné miesto číslom 100 a získajte percentuálnu mieru návratnosti.
  • V našom príklade, 0,61364 x 100 = 6,1354% pre ročnú mieru návratnosti.

Annualizácia denných výnosov

Annualizácia denných výnosov
Vypočítajte ročnú mieru návratnosti pomocou dní. Možno budete mať novú investíciu a budete chcieť poznať ročnú mieru návratnosti na základe počtu dní, nie mesiacov. Povedzme, že ste investíciu držali 17 dní a zarobili 2,13%.
Annualizácia denných výnosov
Zapojte čísla do vzorca. V tomto prípade sa na výpočet exponentu, ktorý sa má použiť, vydelí 17 (počet dní, v ktorých ste investovali), 365 (počet dní v roku). Odpoveď je 0,0465753.
  • Preveďte 2,13% úrokovú sadzbu na desatinné miesto vydelením 2,13 100 = 0,0213.
  • Váš vzorec bude vyzerať takto: ((1 + 0,0213) ^ 1 / 0,0465753) - 1 = ročná miera návratnosti. ((1,0213) - 21,4706078) -1 = 1,5722717 - 1 = 0,5722717. Preveďte ho na percento vynásobením 100 = 57,23% ročnej miery návratnosti.
Annualizácia denných výnosov
Pri anualizácii výnosov postupujte opatrne. Nemôžete predpokladať, že len preto, že ste zarobili 2,13% za niekoľko dní alebo mesiacov, že budete môcť zarobiť rovnakú sumu do konca roka. Zisky zo zásob sa každý deň zvyšujú a znižujú, ale budete môcť urobiť všeobecnú projekciu. [1]
„Štvrťročné daňové priznanie“ je tiež pojem používaný pre daňové priznania, ktoré musia niektorí zamestnávatelia, samostatne zárobkovo činné osoby a osoby poberajúce dávky v nezamestnanosti podávať každé tri mesiace.
punctul.com © 2020